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案发
银行800余万资金蹊跷被刷走
侦查从资金流向着手，发现多张银行卡上的资金通过两台移动POS机刷走，一台POS机属于广西南宁，一台POS机属于内蒙古二连浩特。再分析这些银行卡，其中有7张卡是案发当天在武汉新开的卡，持卡人张某是湖北宜都人。
今 年1月，**赶到宜都张某老家，张某不在家。**走访得知，40多岁的张某患有尿毒症，长期租住在宜都市区。**赶到宜都市查询居住信息，当地派出所** 介绍，张某每周一、三、五要定时到医院做血液透析。**找到张某后，张某起初拒不承认开卡，警方出示证据后，张某这才交代，是朋友朱某让他办卡，事后朱某 给了他10万元好处费。
1月19日清早，**在汉口一家宾馆抓获朱某。朱某今年25岁，老家在荆州江陵，武汉某大学毕业。朱某交代，刷卡人是29岁的沙洋人杨某。
警 方侦查发现，杨某要回老家过年。3月25日，**跟踪至荆门抓获杨某。初次审讯时，杨某拒不开口，警方进一步梳理资金流向，发现2014年12月14日晚 南宁那台移动POS机共刷走300多万元，刷到POS机关联的银行卡后立即被分解，大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。**找到杨某的妈妈、 妹妹、表哥等人，他们称，是杨某打电话通知他们“接收一笔钱”，随后取出现金。
揭秘
利用预授权漏洞套现800余万
春节后，**北上内蒙古二连浩特，得知另外一台POS机的刷卡人郭某等人已被当地警方抓获。
昨晚，办案**讲解了犯罪嫌疑人圈钱的过程：先 开一张借记卡——往卡里打入一定金额的钱（比如10万）——在有预授权的POS机上刷预授（如比刷10万）——然后刷一笔小额消费（比如1000元）以此 解冻此前预授冻结的资金，并迅速将这笔资金转到自己掌握的其他银行卡上——再在POS机上撤销之前的那笔小额消费——再在POS机上通过离线交易再刷预授 （10万）……
办案**介绍，整个过程很复杂，但最关键的一步就在于“再在POS机上通过离线交易再刷预授（10万）”上，因为漏洞的存在，让银行系统误认为其借记卡上还有10万元，这笔钱刷到与POS机关联的银行卡后立即被分解。办案**说，这伙人前后做了几十笔，涉案金额800余万元。
**称，涉事银行目前已堵住了这个漏洞。目前，杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕。
