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| 关键词： 信用社 邹某 小许 柜员 胡某 储蓄 转账 十里 系统 密码 |
信用社储蓄电脑惊现“黑客” 8月10日上午8时许，江西省鄱阳县四十里街信用社内，两名女工作人员正忙于打扫被风吹散的办公桌上的资料纸张。此时，一名徐姓村民拿着一张存单急匆匆走近柜台，要求提前支取定期存款。柜员小许立刻启动储蓄电脑，明亮清晰的系统跳上银屏，但随着键盘跳出的信息却让她大吃一惊，徐某的存款状态明确显示余额不足并已挂失。 小许清楚地记得，今年7月6日的这笔1.2万元的定期存款业务正是她亲手办理的，她当即问道：8月7日为什么办理了挂失，是不是忘记了密码？徐某却十分肯定他最近没到过四十里街信用社更没办理过什么挂失。小许当即打电话问会计胡某，因为微机显示办理挂失业务人正是胡某，而胡某却是不容置疑的否认。 为不引起波动，小许按领导指示不动声色兑付了取款。送走客户后，她迅速开始查找问题的根源。这一查却让信用社的领导惊慌失措得跳了起来：一连串未设密码的定期账户皆显示空额，都于近日转给了3个神秘却没有关联的外地人账号内，还有更多密码定期账户被挂失。经统计，11笔共17万元无密码定期存款已被异地ATM机取走，33笔有密码定期存款达118万元被挂失，七天过后又有被划走的可能。在场人员盯着微机显示，一片慌张，有人侵入了电脑系统，出大事了……警方展开缜密侦查 警方迅速组织精干力量展开调查。根据调阅的储蓄系统转账资料、监控录像、取款资料等相关证据，专案组很快排除了黑客侵入系统的可能，判断为内部人员复制伪造业务卡侵入作案，但“李鬼”又是谁呢？ 3个神秘的外地账号开户信息被侦查员反复琢磨，它们远的有河南的商水县，近的有省内的修水县，3者没有必然关系。经办理开户的柜员反复回忆，开户人是两个年轻人，操普通话，分3次前后不到1小时内开的户。当时的监控录像显现了开户人的体貌特征，但录像清晰度不够理想，只能辨出轮廓，无法找到明显的生理特征，直接寻找取钱的作案人十分渺茫。 警方分析，非法侵入信用社储蓄微机系统，并实施转账，有3个必要条件：柜员卡、管理卡及密码，三者缺一不可，并有人通过业务微机进行操作。被侵入终端明确显示，四十里街信用社主任、会计专人掌握的柜员卡和管理卡均进入储蓄系统，并操作了转账和挂失，浮现在表面的“嫌疑人”很快被控制起来。碰巧，该信用社会计胡某前天请假外出，不在本地，是不是作案后借故潜逃？催归的电话连续不断，侦破重点似乎转入当事人会计身上。然而，心急火燎的会计星夜赶回接受询问时，其与桐山信用社人员根本没接触，家庭正常、经济收入稳定等外在因素使嫌疑很快被消除。平日里积极的员工做了“李鬼” 办案人员进一步分析，此次“出事”，是真卡被盗用还是真卡被复制？如果是真卡被盗用，是源于管理上的问题，信用系统严密的管理制度，似乎没有空子可钻，持卡人也反映真卡仍在本人手里没有脱管，是不是有其他渠道被克隆呢。不久，从省金融监控系统传来消息：终端位于鄱阳桐山信用社的一台办理业务的电脑，通过一系列操作进入过系统实施转账，并打出批量数据的环节，延迟发现被转账的时间。僻静而又偏远的桐山信用社为全县储蓄收入最少的信用社，同它的位置一样不受人关注，但3名工作人员却能自由使用该社微机。监控显示：8月7日上午11时30分下班，一名身穿白色衬衣的男工作人员在另一女工作人员离开后，关掉电源，活动画面瞬间消失，监控中断。很快，该名白衣男子也就是该社柜台人员邹某被警方控制。 外围证据的锁定，为办案人员主攻邹某坚定了信心。从经济收入、结交圈子、活动时间多方面入手，经对其政策攻心，一直少言寡语的邹坐立不安，眼神游移不定，表现的欲言又止，经过近10个小时的谈话，邹心理防线崩溃，一股脑交代了作案经过。克隆信用卡谋横财 今年7月份，一门心思想发横财的邹某与古南信用社杨某臭味相投，都想潇洒，追求享乐，但有限的收入却让他们捉襟见肘。在两人长吁短叹之际，邹某突发奇想：何不去做几张银行卡，到信用社划些钱出去用！两人急忙上网查找有关读卡器的信息，竟然联系上了一名私下出售读卡器的广州男子。7月下旬，两人携款兴冲冲直奔广州，在一家不知名的宾馆，花7000元钱完成这笔交易，带回了1只读卡器，6张磁条卡，并学会了操作系统程序。接着，杨某凭借他的“聪明”，摸出了储蓄系统密码规律，偷阅了柜员卡号，将相关信息资料提供给邹某。邹某又通过读卡器系统，在桐山信用社没人的时候，复制了4张其他单位柜员卡和管理卡。 8月7日11时30分下班后，邹某主动要求值班，独自留在所内，并切断监控电源，猫在业务微机前，拿出复制卡非法侵入四十里街储蓄系统，连续转账未设密码定期存款。同时，他还将一批设置密码的定期存款实施挂失，准备在挂失期满后再行划账。事后，邹某欲盖弥彰，又调来了在外打工多年的亲戚胡某，吩咐他搜罗3张他人身份证赶回鄱阳，通过自己和请人开户的方式，获得多张空头账户存折和银联卡，为异地取款进行准备。在成功划账后，邹某迅速通知胡某赶到外地取款。8月7日中午到8月10日上午案发，胡某取到了17.884万元人民币。事后，3个人约好在余干县城见面瓜分赃款。 两人归案后，警方根据其供述，在杨家附近找回了8.9万元赃款。另外，邹某家属主动退交了4.5万元赃款，其余款项被胡某携带逃匿。 目前，两犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，胡某正在警方的抓捕之中。 |
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